חקירה כלכלית, כמו חקירות באופן כללי, נועדה לרוב להחזיר את הצדק למקומו. חקירות נועדו לבדוק ולעלות על תרמית כלשהי בכל מיני תחומים. חקירה כלכלית קשורה לרמאויות בתחום הכספים, אך היא לא נועדה רק לאתר אדם אלא לעלות על עקבותיו גם מבחינה כספית. כסף הוא אחד המאפיינים של אדם ויכול לקבוע הרבה לגבי המהלכים שהוא עושה או עתיד לעשות. מעקב אחר הכספים של אותו אדם הם פטנט לגלות פעולות לא חוקיות שביצע. אם חוקר עולה על חשבונותיו של אדם, מגלה האם יש לו נכסים שלא היה ידוע עליהם עד כה, האם יש לו חשבונות בחו"ל שלא גילה עליהם גם לקרובים אליו ביותר, יש בכך לעורר חשדות לפשעים או רמאויות שביצע שיכולים להוות קצה חוט לגביו.
איך מתנהלת חקירה כלכלית?
כמו כל חקירה אחרת, גם חקירה כלכלית מנהלת במספר ערוצים. קודם כל, עבודה מקדימה היא איסוף מסמכים לגבי אותו אדם, מסמכים אשר קשורים בזהותו, כמו תעודת זהות, ומסמכים פיננסים כמו תדפיסים מן הבנק, תלושי משכורת, איסוף פרטים על אנשים הקשורים אליו. בנוסף, כל האנשים הקשורים אליו שנמצאו ואותרו יתושאלו לגבי אותו אדם, פעמים רבות באמצעות פוליגרף. לאחר מכן מתבצעת עבודת שדה הכוללת מעקבים פיזיים וגם מעקבים מקוונים בו יבדקו את האתרים אליהם הוא נכנס, האם עשה קניות באינטרנט ועוד.
חקירה מקדימה לגבי עסקים
פן אחר של חקירות כלכליות הוא חקירה לגבי עסקים. אם אתם בעלי עסק ועומדים לסגור עסקה עם מישהו שאין לכם הרבה מידע לגביו ואתם מחפשים פטנטים שיעזרו לדעת עליו יותר, חקירה כלכלית יכולה לסייע. כמובן שאתם תעשו את החשבון האם משתלם לכם להעזר בה. אם מדובר על עסקת חייכם יכול להיות שכן. בחקירה כזו יבדקו החוקרים ויעמדו על קנקנה של אותה חברה או אותו בעל עסק, יראו מה הפוטנציאל ויידעו אתכם מה טיבו של אותו אדם הן מבחינה מקצועית, הן מבחינה כלכלית והן מבחינה אישית. כך תוכלו לשקול שוב ולהחליט האם לסגור את העיסקה עימו או לא.
